MSB的注冊人需要根據31 CFR 1022.380（a）-（f）的《銀行保密法》（BSA）規定注冊為貨幣服務業務（MSB）的實體，該實體由FinCEN管理。

　　所有MSB注冊都必須通過BSA電子歸檔系統以電子方式完成 。機構注冊MSB時提交的信息應包括：

　　1、注冊人的法定名稱；

　　2、注冊人的“經商”名稱（如果適用）；

　　3、注冊人的地址；

　　4、注冊人從事的MSB活動；

　　5、說明注冊人從事MSB活動；

　　6、分支機構數量；

　　7、簽署注冊表格的日期；

　　8、收到注冊表格的日期。

　　除了少數例外，每個貨幣服務企業(MSB)都必須在財政部登記。如果因為是另一名MSB的代理人而參與MSB的人士，則無須登記。貨幣服務業務登記表格(FinCEN表格107)必須由所有人或控制人填寫并簽署，并在MSB成立后的6個月內提交。注冊必須每兩年更新一次，在有限情況下須重新登記。FinCEN會對違規情況處以罰款、民事處罰和刑事處罰。

　　公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。

　　申請條件：

　　1、一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或護照）。

　　2、公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可。

　　3、不同的州，注冊資本不一樣，一般為50000美金，不需要驗資及到位。在注冊公司時，需要說明公司成立時發行的股票數額。通常公司初始發行的股票數額為3000-50000股。

　　4、申請注冊美國公司每個股東所占的股份比例。

　　5、規定要有當地的注冊地址。

　　美國MSB目前是性價比最高的牌照，火幣、幣安、幣團都有此牌開展經營，申請速度較快，知名度較高。

　　2.加拿大監管牌照

　　加拿大數字貨幣監管牌照由加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）審核頒發。牌照分為MSB與FMSB。根據相關規定，從事貨幣服務相關業務（MSB）需在FINTRAC進行注冊，獲得合規牌照。自2020年6月1 日起，外國貨幣服務企業（FMSB）須在FINTRAC注冊。

　　加拿大MSB可向公眾提供下列服務：

　　1、外匯交易：進行交易，可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣；

　　2、資金支付：使用電子資金轉帳網絡或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織；

　　3、兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

　　MSB申請要求：

　　1、必須有加拿大注冊成立的公司；

　　2、擁有適當的業務架構，良好的內部監控系統，以及公司人員具備一定的數字貨幣行業的資質和經驗；

　　3、有符合要求的合規的反洗錢報告；

　　4、遵守加拿大的法律法規和業務法則。

　　如果滿足以下所有條件，則被視為FMSB：

　　1、從事提供至少一項貨幣服務業務（MSB）服務的業務；

　　2、在加拿大沒有營業地；

　　3、將MSB服務指向加拿大的個人或實體；

　　4、向加拿大的客戶提供相關服務；

　　如果屬于FMSB，截至2020年6月1日，公司需要履行以下義務：

　　1、在FINTRAC注冊業務；

　　2、向FINTRAC報告某些財務交易；

　　3、保留某些交易記錄；

　　4、識別客戶；

　　5、制定合規計劃。

　　同時FMSB必須按照規定的犯罪收益（洗錢）和恐怖主義融資法規（PCMLTFR）的方法，驗證其某些活動和交易的客戶身份。從2020年6月1 日開始，公司需要驗證客戶的身份，以便向FINTRAC提交可疑交易報告（STR）。在提交STR之前，必須采取合理的措施來識別進行或試圖進行可疑交易的個人。

　　3.瑞士FINAMA牌照

　　瑞士FINAMA牌照由瑞士金融監管局(FINMA)頒發，瑞士政府對數字貨幣一直持開放態度。對數字貨幣的監管主要是為了禁止洗錢，因此對使用于轉賬行業的數字貨幣進行重點監管。

　　據相關條例規定，申請數字貨幣牌照的公司必須是瑞士本地的公司，因此，申請牌照的第一步是在瑞士成立公司，此外，還需要滿足：