2016年9月，美聯儲對銀行A及其分行發布了限期整改令，并要求該分行聘請獨立的第三方機構來調查金融交易和監督整改效果。同年11月，某州金融服務局對銀行A和其分行進行處罰，并要求該分行聘請獨立的第三方機構來調查金融交易和監督整改效果。
此次反洗錢違規處罰事件導致銀行A必須繳納稅后的巨額罰款，并且聘請獨立的第三方檢查機構來調查交易和監督整改工作。聘請獨立的第三方檢查機構不僅需要銀行A支付一筆不小的費用，還會占用銀行A大量的資源來配合該機構的調查工作和監督整改工作。此外，當地金融監管機構最終會根據該獨立檢查機構提交的交易調查報告和整改工作報告的情況來決定是否要對銀行A和其分行采取進一步的行動。除此之外，該事件給銀行A在國際上的聲譽造成了巨大的負面影響，這給銀行A在國際上的發展帶來了進一步阻力。
這個例子雖是針對銀行，但支付結算業務也是各大金融機構的業務之一。而由于區塊鏈技術和數字貨幣的去中心化特點，大多數字貨幣企業的支付結算業務具有“跨國化”特點。數字貨幣行業現還在發展中，每位從業者對行業合規規則的堅守，既能保護自己企業不受財務和商譽損失，也能讓整個行業更加健康、蓬勃地發展。
“設立區塊鏈行業標準，加強行業自律，共同維護良好的市場秩序和行業環境，為行業健康發展提供理論指導，推動行業健康可持續發展”。
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